برای سرمایه گذاری ممکن است بارها از خود پرسیده باشیم  آیا خرید زمین سود بیشتری دارد یا آپارتمان؟ همانطور که میدانید در هیچ زمینه ای نمیتوان پاسخ قاطعی به سوالات مطرح شده داد و همواره پاسخ بنا بر شرایط موقعیتی که در آن قرار گرفته ایم متغییر خواهد بود. علاوه بر وابستگی جواب به شرایط و موقعیت تصمیم گیرنده، هدف از سرمایه گذاری نقش بسزایی در انتخاب راهی دارد که به سود منتهی می‌شود. به طور ساده تر برای پاسخ به این سوال بایستی تعریف شفافی از سود کردن داشته باشید. عامل زمان برایتان در اولیت هست یا خیر؟ رفاه و امنیت برایتان مهم است یا سودی که از سرمایه گذاری می کنید؟

آیا تغییرات اقتصادی بازار قوه ریسک کردن شما را تقویت می‌کند یا خیر؟ با قرار گرفتن در هر یک از موقعیتها و بسته به شرایط شخصی هر کس نوع تصمیمی که گرفته می شود متفاوت است. در ادامه از برخی از شرایط محتمل پرده برداری کرده‌ایم. پس با ما باشید.

انواع راه سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری‌ها می‌توانند در انواع مختلف و در زمینه های متفاوتی بسته به نیاز و سرمایه اولیه شما انجام شوند. این موارد برخی از متداول ترین راه های سرمایه گذاری در بازار روز دنیا به حساب می آیند: سهام، اوراق بهادار، املاک و مستغلات، سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذاری در استارتاپ‌ ها، سرمایه ‌گذاری در صندوق  ‌های سرمایه‌گذاری، سرمایه ‌گذاری در ارزهای خارجی، سرمایه گذاری در خرید خانه، ویلا، آپارتمان و زمین. این موارد تنها چند نمونه از انواع سرمایه‌گذاری‌ها هستند و هر نوع سرمایه‌گذاری دارای ویژگی‌ها، ریسک‌ها و بازدهی‌های مختلف است. بنابراین قبل از انجام هر سرمایه‌گذاری، بهتر است تحقیق کافی انجام داده و با متخصصان مالی مشورت کنید.

چرا در مورد سرمایه گذاری باید تحقیق کنیم؟

همانطور که میدانید راه های زیادی برای سرمایه گذاری وجود دارد و ما بسته به نیاز و سرمایه اولیه خود باید بهترین گزینه را از میان سایر گزینه های ممکن انتخاب کنیم. برای انتخاب بهترین گزینه و مهم تر از آن، شناحتن سایر گزینه هایی که پیش روی ما قرار دارد، نیاز به کسب اطلاعات از طریق منابع موثق و معتبر داریم. خرید آپارتمان، زمین، خانه، ویلا و… هریک بنا بر سرمایه شما و هدف اساسی شما از سرمایه گذاری میتوانند بهترین گزینه برای انتخاب به حساب آیند. علاوه بر این موارد، در هنگام تصمیم گیری لازم است با افرادی مجرب برای محاسبه هزینه های محتمل و پیش بینی شرایط اقتصادی بازار روز مشورت کنید.

برای مثال هر خرید هزینه های متغییری برای بازسازی، تعمیرات و نگهداری مستمر میتواند داشته باشد و مهم است هنگام تصمیم گیری به این موارد نیز توجه کنید. ممکن است قیمت ها کاهش یابند یا بازدهی آن ها کمتر از انتظارات شما باشد. همچنین، ممکن است موانع قانونی یا مشکلات مرتبط با مالکیت زمین برای شما به وجود آید. بنابراین، قبل از سرمایه‌گذاری در زمین، بازار ملک مورد نظر را به دقت بررسی کنید.

سرمایه گذاری در زمین

مناسب ترین راه برای سرمایه گذاری پایدار خرید زمین است. علاوه برآن گزینه های بیشتری برای کسب درآمد در اختیار شما قرار میدهد از ساخت و ساز آپارتمان‌ها، ویلاها، مجتمع‌های تجاری، پارک‌ها، مزارع، تغییر کاربری زمین تا اجاره دادن آنها… . برای اجاره دادن زمین نیز باید در نظر داشته باشید که افزایش قیمت زمین در طول زمان، منجر به افزایش قیمت اجاره شده و راهی است که از این طریق کسب درآمد می‌کنید. همانطور که میدانید با توسعه شهرها، جاده سازی و افزایش رفاه و امنیت در یک منطقه، قیمت های زمین افزایش میابند و اغلب زمین هایی که در مناطق رو به توسعه قرار دارند، گزینه طلایی برای سرمایه گذاری هستند. سرمایه‌گذاری در زمین یکی از راه‌های محبوب و پرکاربرد در عرصه سرمایه‌گذاری است. این نوع سرمایه گذاری اختیارات زیادی پیش روی شما قرار میدهد که میتوانید بنا بر نیاز خود از بهترین گزینه بهره برداری کنید.

 تحلیل سرمایه گذاری در زمین

درست است که ایران کشوری پهناور و وسیع است، ولی عمده زمین های ایران از کوه، دشت، کویر و… تشکیل شده است. همین عامل باعث شده، در آینده زمین برای خرید محدود شود. چرا که عامل محدودیت در قیمت ها تاثیر بسزایی خواهد داشت. از طرفی با خرید زمین گزینه های زیادی برای شما فراهم میشود. با سرمایه گذاری در زمین میتوانید بنا بر نیاز و سرمایه خود کارایی زمین را تغییر داد و از مزایای آن بهرمنده شوید. بنابراین کاملا بدهی است که قیمت زمین نسبت به آپارتمان بیشتر خواهد بود. در سالهای آینده بین سرمایه گذاری در زمین یا سرمایه گذاری در آپارتمان، برای خرید زمین نیاز به سرمایه اولیه کلانی خواهید داشت.

سود دهی سرمایه گذاری در زمین در طولانی مدت کاملا واضح است. اگر در شمال کشور هستید، حتی اجاره دادن زمین برای کشاورزی و امور زراعی مناسبتر است. ولی برای اجاره ملک یا آپارتمان، باید شروع به ساخت و ساز در قطعه خود کنید و ممکن است این فرایند زمانبر و هزینه بر باشد.

مزایای سرمایه گذاری در زمین

برای اینکه سرمایه گذاری در زمین با سرمایه گذاری در آپارتمان قیاس شود، لازم است هر یک از این گزینه بصورت مجزا مورد تجزیه و تحلیل قرار بگیرد. در رابطه با مزایای سرمایه گذاری در زمین می توان به موارد زیر اشاره کرد.

 افزایش ارزش در طول زمان: یکی از مزایای اصلی سرمایه‌گذاری در زمین، افزایش ارزش آن در طول زمان است. با توسعه شهرها، افزایش جمعیت، تغییرات قوانین توسعه شهری و عوامل دیگر، ارزش زمین‌ها معمولاً افزایش می‌یابد.

احتمال بهره‌برداری: یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در زمین احتمال بهره‌برداری مستقیم از زمین است. می‌توانید زمین را برای ساخت و ساز مسکونی، تجاری، صنعتی یا فعالیت‌های دیگر استفاده کنید و درآمد مناسبی از آن به دست آورید.

اجاره دادن زمین: سرمایه‌گذاری در زمین می‌تواند به شما امکان دهد زمین خود را اجاره دهید و درآمد ثابت و پایداری از آن کسب کنید. اجاره زمین به عنوان منبع درآمد مستمر ، می‌تواند با استمرار سودآوری قابل توجهی همراه باشد.

تنوع سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در زمین به شما امکان تنوع بخشیدن به گزینه های ممکن برای سرمایه‌گذاری را می‌دهد. این نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند به عنوان یک دارایی پایدار و مقاوم در برابر نوسانات بازار ملک عمل کند.

کنترل بیشتر: با سرمایه‌گذاری در زمین، شما به عنوان مالک زمین کنترل کاملی بر دارایی خود خواهید داشت. شما می‌توانید تصمیم‌های مربوط به توسعه، استفاده و بهره‌برداری از زمین را برعهده بگیرید و به طور مستقل تصمیماتی را در ارتباط با زمین خود اتخاذ کنید.

معایب سرمایه گذاری در زمین

بدون شک هر نوع سرمایه گذاری با یک سری احتمالات و اما و اگرها روبروست که در قیاس بین این احتمالات و مزایا یکی از تصمیمات مهم گرفته می شود. انواع معایبی که در جهت سرمایه گذاری برای زمین با آن روبرو هستیم به قرار زیر است.

نیاز به سرمایه اولیه بالا: خرید زمین معمولاً نیاز به سرمایه اولیه بالا دارد. قیمت زمین‌ها معمولاً بیشتر از خرید مسکن یا دیگر دارایی‌های ملکی است و بنابراین، برای خرید زمین باید مبلغ قابل توجهی در اختیار داشته باشید.

نیاز به صبر و تامل: یکی از چالش‌های خرید زمین، نیاز به صبر و تامل است. فروش زمین ممکن است زمان بر باشد و ممکن است برای به دست آوردن سود از زمین نیاز به صبر طولانی داشته باشید. این مسئله به خصوص برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سود سریع هستند، چالش‌ بر انگیز است.

هزینه‌های نگهداری: زمین خریداری شده نیاز به هزینه‌های نگهداری هنگفتی دارد. این هزینه‌ها ممکن است شامل مالیات‌، بیمه، و دیگر هزینه‌های مربوط به مالکیت زمین باشد. لازم است این هزینه‌ها را در برآورد سودآوری زمین در نظر داشته باشید.

محدودیت‌ها و مقررات: خرید زمین ممکن است با محدودیت‌ها و مقررات مربوط به منطقه و قوانین شهرسازی همراه باشد. این محدودیت‌ها می‌توانند شامل قوانین ساخت و ساز، ممنوعیت تغییر کاربری زمین و محدودیت ‌های دیگر باشند. قبل از سرمایه گذاری در  زمین باید این مقررات را به دقت مورد بررسی قرار دهید تا از امکانات و محدودیت‌های مربوطه آگاه شوید.

ریسک‌های طبیعی: بستن قرارداد برای خرید زمین در مناطقی که در معرض ریسک‌های طبیعی مانند زلزله، سیل، طوفان یا حریق هستند، با معایبی  همراه است. در این صورت، لازم است خطرات طبیعی را بررسی کرده و از تحقیقات کافی برای اطمینان از ساختار استحکام زمین استفاده کنید.

سرمایه گذاری در آپارتمان

در این قسمت به بررسی معایب و مزایای خرید آپارتمان جهت کمک به اتخاذ تصمیم درست بنابر نیاز شما عزیزان خواهیم پرداخت. سرمایه‌گذاری در آپارتمان یکی از موقعیت‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری در حوزه املاک و مستغلات است. خرید و سرمایه‌گذاری در آپارتمان می‌تواند به شما منافع متعددی را به ارمغان بیاورد. اولاً، آپارتمان‌ها معمولاً در مکان‌های مرکزی و با جمعیت چشمگیر قرار دارند، بنابراین اجاره آنها برای مستاجران سود آور است و این امر بازدهی مالی خوبی را برای شما فراهم می‌کند. ثانیاً، با گذشت زمان، ارزش آپارتمان‌ها معمولاً افزایش می‌یابد که می‌تواند به شما سود قابل توجهی در صورت فروش یا اجاره مجدد به دیگران برساند. همچنین، آپارتمان‌ها می‌توانند به عنوان دارایی‌های تحت اجاره برای تأمین درآمد پایدار در طول زمان عمل کنند.

همچنین، هزینه‌های نگهداری، تعمیر و نگهداری آپارتمان‌ها نیز باید در نظر گرفته شود. با این حال، در نظر داشته باشید که سرمایه‌گذاری در آپارتمان نیازمند بررسی دقیق بازار ملک و عواملی مانند موقعیت جغرافیایی، نیازهای مستأجران، قوانین محلی و موارد دیگر است. لذا، قبل از سرمایه‌گذاری در آپارتمان، مشورت با متخصصان املاک آرام را فراموش نکنید.

مزایای سرمایه گذاری در آپارتمان

مواردی که در ادامه ذکر می شود بسته به شرایط متفاوت است. اما آنچه ذکر شده بطور طبیعی برای بیشتر سرمایه گذاریها بر روی آپارتمان، عمومیت دارد. این موارد عبارتند از:

درآمد ثابت: اجاره‌دهی آپارتمان به شما امکان می‌دهد درآمد ثابت و ماهانه ای کسب کنید. با اجاره دادن واحدهای مسکونی، شما می‌توانید هر ماه درآمدی منظم و مستمر ی داشته باشید.

ارزش افزایشی: با گذشت زمان و بهبود شرایط اقتصادی و بازار ملک، ارزش اپارتمان‌ها معمولاً افزایش می‌یابد. به عنوان نتیجه می توان اظهار داشت که، سرمایه‌گذاری در آپارتمان  بازدهی قابل توجهی در طول مدت زمان طولانی برای شما خواهد داشت.

تنوع سرمایه‌گذاری: با سرمایه‌گذاری در آپارتمان، شما می‌توانید پرتفوی خود را تنوع بخشیده و ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهید. امروزه آپارتمان‌ها به عنوان دارایی‌های بدون ریسک در جامعه شناخته شده‌اند. به همین دلیل، بازار قوی و پایداری برای خرید آپارتمان وجود دارد.

کنترل بیشتر: با سرمایه‌گذاری در آپارتمان، شما کنترل بیشتری بر دارایی خود خواهید داشت. شما می‌توانید تصمیم‌های مربوط به اجاره، تعمیر و نگهداری و بهبود واحدها را بر عهده بگیرید و به طور مستقل تصمیماتی در رابطه با دارایی‌های خود داشته باشید.

مقاومت در برابر تورم: معمولاً ارزش اموال در طول زمان به همراه تورم افزایش می‌یابد. با سرمایه‌گذاری در  آپارتمان، شما می‌توانید دارایی خود را در برابر تورم حفظ کنید و از افزایش ارزش ریالی خود در طی زمان بهره‌مند شوید.

در هر صورت اگر قصد خرید ویلا در شمال را دارید،  قبل از  خرید ویلا در چمستان  یا سرمایه‌گذاری در آپارتمانهای شهرکهای ویلایی این منطقه، بهتر است با متخصصان مالی و حقوقی مشورت کنید. با این اطلاعات قادر خواهید بود تا تصمیم به خرید مسکن یا آپارتمانی مناسب با بازدهی بالا را بگیرید.

معایب سرمایه گذاری در آپارتمان

خرید آپارتمان با وجود مزایای زیادی که ذکر شد، ممکن است با یکسری از ریسکها و مشکلات هم توام باشد. برای اینکه دید بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در آپارتمان پیدا کنید در زیر به تعدادی از این معایب اشاره شده است.

هزینه‌های اولیه و تعهدات مالی:

خرید آپارتمان ممکن است نیاز به هزینه‌های اولیه بالایی از جمله قیمت واحد، مالیات خرید، کارمزد‌ها و هزینه‌های قانونی مربوطه داشته باشد. پس از خرید، شما متعهد به پرداخت هزینه‌های مرتبط با شارژ و مدیریت آپارتمان شوید، مانند هزینه‌های مربوط به نگهداری آسانسور، سرویس‌های مشترک، بیمه و مدیریت ساختمان.

وابستگی به بازار ملکی:

قیمت آپارتمان‌ها به شدت وابسته به بازار ملکی است. تغییرات در بازار ملک  تأثیر مستقیم بر قیمت فروش و اجاره آپارتمان شما دارد. در برخی اوقات، بازار ممکن است رو به رشد باشد ولی در دیگر زمان‌ها ممکن است کاهش قیمت داشته باشد. در نتیجه، امکان دارد که برای بهره‌برداری از سود بالا، نیاز به صبر طولانی داشته باشید.

محدودیت‌های فیزیکی:

شما در خرید آپارتمان محدود به فضای موجود در واحد خود هستید. یعنی نمی‌توانید به طور مستقل بر روی ساختار و طراحی آپارتمان دخالت داشته باشید. همچنین، در برخی موارد ممکن است محدودیت‌ها و مقررات مدیریتی آپارتمان وجود داشته باشد که شما را در استفاده از آن محدودتر می‌کند.

خطرات مشترک:

زندگی در آپارتمان به معنای همزیستی با همسایگان است. مشکلات زندگی آپارتمانی مثل مسائل ناشی از سرو صداهای اذیت کننده، عدم احترام به حریم شخصی، خرابی‌های مشترک، مشکلات مدیریتی و اختلافات همسایگی ممکن است برای شما مزاحمت‌هایی ایجاد کند.

ریسک‌های اجاره‌دهی:

اگر آپارتمان را به منظور اجاره دادن خریداری می‌کنید، ریسک‌های مربوط به اجاره‌دهی نیز وجود دارد. ممکن است با مشکلات مربوط به پیدا کردن مستاجر، عدم پرداخت به موقع اجاره توسط مستاجر ، صدمات به آپارتمان توسط مستأجر، خالی ماندن آپارتمان برای مدت طولانی و سایر مشکلات مرتبط با اجاره‌دهی مواجه شوید.

سرمایه گذاری در زمین یا سرمایه گذاری در آپارتمان

برای سرمایه گذاری زمین بهتر است یا آپارتمان

با مزایا و معایبی که در مطالب فوق ذکر شد، تصمیم بین سرمایه‌گذاری در زمین یا سرمایه گذاری در آپارتمان بستگی به عوامل مختلف دارد که باید در نظر گرفته شوند. در زیر به برخی از این عوامل اشاره می‌کنیم:

هدف سرمایه‌گذاری: اولین موردی که باید در نظر بگیرید، هدف سرمایه‌گذاری شما است. آیا به دنبال درآمد ثابت از اجاره‌دهی هستید یا به دنبال سود بالای فروش در آینده می‌باشید؟

بازده سرمایه: بررسی بازده سرمایه در انتخاب بین زمین و آپارتمان بسیار مهم است. بررسی تاریخچه رشد قیمت‌ها در منطقه مورد نظر و پتانسیل رشد در آینده می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیم بهتری بگیرید.

ریسک سرمایه‌گذاری: هر دو نوع سرمایه‌گذاری دارای ریسک‌های خاص خود هستند. برای مثال، سرمایه‌گذاری در زمین ممکن است نیاز به سرمایه اولیه بیشتری داشته باشد و همچنین ممکن است تا زمان فروش زمین نیاز به صبر طولانی‌تری داشته باشد. در مقابل، سرمایه‌گذاری در آپارتمان می‌تواند با مشکلات نگهداری و مدیریت واحدها همراه باشد.

محدودیت‌های محلی: میزان تقاضا و عرضه در منطقه مورد نظر و همچنین محدودیت‌های قانونی و شهرسازی نیز باید مورد بررسی قرار گیرد. برخی مناطق ممکن است برای ساخت و ساز زمین‌های جدید محدودیت‌هایی داشته باشند و برعکس، در برخی مناطق ممکن است به دلیل اشباع بازار آپارتمان، تقاضا برای زمین بیشتر باشد.

در نهایت، برای انتخاب بهترین گزینه، بهتر است با صلاحدید متخصصان مالی و حقوقی حتما در جریان بازار ملک قرار بگیرید. همچنین، توجه به عوامل شخصی و شرایط مالی و زمانی خود نیز  از مهمترین مواردی است که در هر تصمیمی تاثیر مستقیم  می گذارد.

مقایسه در بازه زمان

در زمینه سرمایه‌گذاری در زمین، بازه زمانی ممکن است بیشتر به منظور خرید و نگهداری بلندمدت مناطق توسعه‌یافته یا مناطقی با پتانسیل رشد بالا در نظر گرفته شود. از سوی دیگر، در زمینه سرمایه‌گذاری در آپارتمان‌، بازه زمانی ممکن است برای ارزیابی روند قیمت‌ها، درآمد اجاره، و هزینه‌های نگهداری به صورت ماهانه یا سالانه حساب شود.

در بازه زمانی کوتاه، سرمایه‌گذاری در آپارتمان‌ها ممکن است سودآورتر باشد زیرا این نوع سرمایه‌گذاری معمولاً بازدهی سریع‌تری دارد. دلیل هم این است که درآمد اجاره و ارزش فروش آپارتمان‌ها به صورت سریع‌تر دست‌یافتنی است.

در مقابل، سرمایه‌گذاری در زمین بصورت بلندمدت با انتظار رشد بالای قیمت‌ها همراه است. بنابراین، در بلندمدت خرید زمین سودآوری بیشتری خواهد داشت. برای مقایسه دقیق‌تر، باید ریسک‌ها و فرصت‌های خاص هر دو نوع سرمایه‌گذاری مورد بررسی قرار گیرد.

مقایسه در قیمت

در مورد زمین، معمولاً قیمت زمین به ازای متر مربع تعیین می‌شود. مشخص است که قیمت زمین در طول زمان تغییر می‌کند و معمولاً افزایش قیمت زمین در طول زمان اتفاق می‌افتد که می‌تواند به سوددهی منجر شود. شما می‌توانید زمین را برای مدت طولانی نگهداری کرده و منتظر افزایش قیمت آن باشید.

از سوی دیگر،  قیمت آپارتمان نیز به طور مستقیم با شرایط اقتصادی مردم نوسان دارد. آپارتمان می تواند اجاره داده شده و درآمد منظمی شما را تضمین کند. هر چند شارژهای مدیریتی و نگهداری آپارتمان را نیز باید در نظر گرفت.

در حال حاضر با توجه به بازار ملک در ایران، اگر با پولی که در اختیار دارید زمین بخرید و مدت زمانی صبر کنید، بطور قطع سرمایه گذاری در زمین بیشتر به نفع شما خواهد بود تا اینکه با همان مبلغ یک واحد آپارتمانی می‌خریدید.